借力布局“陸??铡?工銀租賃加碼服務(wù)實體經(jīng)濟
編輯:admin / 發(fā)布時間:2017-11-01 / 閱讀:541
2007年以來的十年,被租賃界稱為“黃金十年”。中國銀監(jiān)會啟動銀行系金融租賃公司試點工作,以首家獲批的工銀金融租賃有限公司(以下簡稱“工銀租賃”)為代表的金融租賃公司,全面布局“陸???rdquo;。
近五年,隨著2014年《金融租賃公司管理辦法》再次修訂,金融租賃公司呈井噴式出現(xiàn),如今已突破60家;《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》出臺,又使得金融租賃公司得以拓展海外業(yè)務(wù)和境外融資渠道。面對“一帶一路”“中國制造2025”和“互聯(lián)網(wǎng)+”等發(fā)展機遇,金融租賃公司加碼推動實體經(jīng)濟發(fā)展。
以工銀租賃為例,在十年中,該公司深入推進(jìn)“專業(yè)化、市場化、國際化”戰(zhàn)略,持續(xù)改革創(chuàng)新實現(xiàn)做大做強,并打造了“航空、航運、大型設(shè)備”三大租賃業(yè)務(wù)板塊。
作為與實體經(jīng)濟最緊密結(jié)合的新型金融業(yè)態(tài)和投融資形式,金融租賃充分發(fā)揮了融資和融物相結(jié)合的功能優(yōu)勢,依托強大的金融背景,已經(jīng)成為支持中國實體經(jīng)濟發(fā)展的重要力量。
助力三大產(chǎn)業(yè)
據(jù)中國商飛公司在10月最新公布的數(shù)據(jù)顯示,作為首款國產(chǎn)大型噴氣式客機,C919已累計獲得訂單730架。
《中國經(jīng)營報》記者了解到,在C919大型客機的研制階段,中國工商銀行(以下簡稱“工行”)的子公司工銀租賃就與中國商飛簽署了45架飛機的采購訂單。
2016年,工銀租賃與中國商飛聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于航空金融助力國產(chǎn)大飛機發(fā)展三年行動計劃》。工銀租賃相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,根據(jù)協(xié)議,雙方在未來三年內(nèi)將在營銷機制、航空金融綜合解決方案、飛機研制支持、國家政策調(diào)研和建議、飛機采購和租賃模式建立等方面開展廣泛深入的合作。工銀租賃將與中國商飛聯(lián)合開展國產(chǎn)飛機的市場推廣和客戶營銷,同時為中國商飛在飛機設(shè)計研制等產(chǎn)業(yè)鏈各個環(huán)節(jié),提供具有競爭力的航空金融綜合解決方案。
據(jù)悉,自成立以來,工銀租賃始終將支持中國航空業(yè)發(fā)展作為重點,一方面,該公司大力支持國產(chǎn)飛機市場化和國際化,通過業(yè)務(wù)創(chuàng)新為中國航空業(yè)“走出去”提供了有力的金融支持;另一方面,工銀租賃為國內(nèi)航空公司提供新的飛機引進(jìn)渠道,降低飛機引進(jìn)成本,改善盈利能力。同時,工銀租賃的保稅租賃、出口租賃、聯(lián)合租賃、離岸租賃等一系列新產(chǎn)品,提升了其全球市場競爭力。
與此同時,工銀租賃也在拓展東歐、南美、東南亞等新興市場,開展跨境飛機租賃業(yè)務(wù),與俄羅斯航空、土耳其航空、埃塞俄比亞航空以及巴西航空等新興市場航空公司開展項目,推動我國從商品輸出向資本輸出、從貿(mào)易大國向投資大國轉(zhuǎn)型。
今年8月,工行還發(fā)布公告稱,該行董事會已審議批準(zhǔn)工銀租賃關(guān)于設(shè)立工銀航空金融租賃有限公司(以下簡稱“工銀航空租賃”)的議案。據(jù)介紹,工銀航空租賃成立后,將整合工銀租賃境內(nèi)外航空租賃業(yè)務(wù),實現(xiàn)一體化專業(yè)化獨立運營。工銀租賃相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,設(shè)立航空租賃專業(yè)子公司,是飛機租賃業(yè)務(wù)全球化發(fā)展的有力保障,將有利于提高飛機租賃的專業(yè)化經(jīng)營水平,提高管理效率,拓寬融資渠道,提升市場競爭力。
在支持國內(nèi)航運制造業(yè)“走出去”方面,工銀租賃通過業(yè)務(wù)安排為國內(nèi)船廠帶來海外訂單,幫助國內(nèi)航運業(yè)拓展國際市場。今年9月底,工銀租賃一艘新造超大型40萬噸礦砂船在青島北海船廠下水,據(jù)介紹,該船舶是工銀租賃與招商輪船合作的淡水河谷新造礦砂船項目下的首制船,在完成系統(tǒng)設(shè)備安裝和海試工作后,將與工銀租賃現(xiàn)有的4艘礦砂船一起,通過包運合同的形式,為巴西礦業(yè)巨頭淡水河谷公司提供巴西到中國的鐵礦石運輸服務(wù)。該項目充分依托工銀集團綜合化金融服務(wù),利用租賃平臺跨行業(yè)整合境內(nèi)境外資源,對支持國內(nèi)造船產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。
在國產(chǎn)高端裝備設(shè)備方面,工銀租賃積極促進(jìn)“國際產(chǎn)能合作”,依托中國制造業(yè)和金融資本實力的優(yōu)勢,發(fā)揮金融業(yè)“走出去”作用,助力國產(chǎn)設(shè)備輸出。該公司相繼完成了華為匈牙利電信的跨國電信設(shè)備租購項目、肯尼亞工程設(shè)備租購項目、金光集團印尼售后回租項目,以及華能瀾滄江水電、天津天紡?fù)顿Y機械設(shè)備等經(jīng)營租賃項目,推動中國發(fā)電、電信、機械設(shè)備等裝備走向世界。
推動實體經(jīng)濟提質(zhì)增效
2015年9月,國務(wù)院相繼發(fā)布了《關(guān)于加快融資租賃發(fā)展的指導(dǎo)意見》和《關(guān)于促進(jìn)金融租賃行業(yè)健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》,在國家戰(zhàn)略層面凸顯了租賃支持實體經(jīng)濟的重要性。
工銀租賃總裁趙桂才認(rèn)為,金融租賃具有融資與融物的雙重特性,以資金為紐帶、以租賃物為載體,以融物代替融資,能夠保證資金直接進(jìn)入實體經(jīng)濟,引導(dǎo)資本合理有序流動。
作為首家獲批成立的金融租賃公司,工銀租賃服務(wù)實體經(jīng)濟的過程,在某種程度上也是十年中金融租賃業(yè)服務(wù)中國經(jīng)濟的縮影。針對我國供給側(cè)改革的現(xiàn)狀,工銀租賃借助融資與融物一體化優(yōu)勢,推動實體經(jīng)濟提質(zhì)增效。
其一,工銀租賃加大了對高端制造、清潔能源、軌道交通、基礎(chǔ)設(shè)施以及醫(yī)療、旅游等領(lǐng)域的投入。如,工銀租賃大力支持電力、軌道交通等高端裝備制造業(yè)的發(fā)展,與華能、大唐、華電、國投、中核和中廣核等大型能源電力集團以及南車、北車、三一、中聯(lián)重科等國內(nèi)主要工程機械制造商、電力設(shè)備制造商開展了業(yè)務(wù)合作。今年以來,工銀租賃陸續(xù)開展了人工智能設(shè)備(導(dǎo)購機器人)、金融租賃行業(yè)支持PPP項目發(fā)展及房產(chǎn)租賃等相關(guān)調(diào)研活動,進(jìn)一步開拓新領(lǐng)域,支持國內(nèi)先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展。
其二,工銀租賃發(fā)揮金融租賃的靈活性經(jīng)營優(yōu)勢,開創(chuàng)廠商租賃、稅務(wù)租賃、鏈?zhǔn)阶赓U等業(yè)務(wù),打通產(chǎn)業(yè)鏈上下游,促進(jìn)企業(yè)去庫存、去杠桿、降成本。如,工銀租賃通過進(jìn)口設(shè)備保稅結(jié)轉(zhuǎn)租賃模式,為寧波梅山港新采購一批港口裝卸設(shè)備安排融資租賃業(yè)務(wù),在海關(guān)、國稅等部門的支持下,將整個交易鎖定在保稅區(qū)內(nèi),降低了交易的煩瑣程度及企業(yè)稅負(fù)成本。
其三,工銀租賃大力發(fā)展綠色租賃業(yè)務(wù)。在光伏、風(fēng)力發(fā)電等新能源、環(huán)保業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷發(fā)力,與國家電網(wǎng)、中電投集團等央企開展新能源領(lǐng)域的租賃合作,并在多個城市開展綠色公交租賃業(yè)務(wù),為清潔能源、清潔交通等綠色產(chǎn)業(yè)項目提供資金支持。工銀租賃用金融的力量促進(jìn)綠色經(jīng)濟發(fā)展,為社會的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
針對中小企業(yè)融資難現(xiàn)象,工銀租賃主動設(shè)計不同租賃產(chǎn)品,解決中小企業(yè)普遍存在的融資問題,降低中小企業(yè)購買設(shè)備的資金壓力。
一方面,工銀租賃建立行司聯(lián)動機制,合作開展中小企業(yè)租賃業(yè)務(wù)。如,在2010年,依托工行營銷網(wǎng)絡(luò)及客戶資源,工銀租賃發(fā)展了母行代理中小企業(yè)設(shè)備租賃業(yè)務(wù),開發(fā)了“租易通”租賃產(chǎn)品,累計為300多家中小企業(yè)合計提供租賃融資80多億元。此后,工銀租賃持續(xù)改進(jìn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和流程,業(yè)務(wù)由僅在工行內(nèi)部擴大到其他銀行機構(gòu),擴大了“租易通”的服務(wù)范圍。
另一方面,工銀租賃借助供應(yīng)鏈融資模式,拓展中小企業(yè)租賃業(yè)務(wù)。在廠商租賃模式下,工銀租賃借助具有二手設(shè)備處置和管理豐富經(jīng)驗的制造商提供租賃物回購擔(dān)保或租賃債權(quán)擔(dān)保,向其下游用戶提供租賃融資,承租人在指定分行開戶,租金由廠商統(tǒng)一歸集后向租賃公司支付,有效解決了中小企業(yè)擔(dān)保抵押能力不足的問題。
黨的十九大報告明確提出:“健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定、支持實體經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)代金融體系建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟體系,必須把發(fā)展經(jīng)濟的著力點放在實體經(jīng)濟上。”
據(jù)悉,未來,工銀租賃將將繼續(xù)深入探索航空、航運業(yè)務(wù)的專業(yè)化發(fā)展,實現(xiàn)業(yè)務(wù)獨立運營,并根據(jù)市場需求,構(gòu)建更加完善的租賃產(chǎn)品體系。
來源:中國經(jīng)營報
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