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　　?來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng)、租賃雜談

　　

　　2021年10月14日，銀保監(jiān)會印發(fā)《銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》，以下稱《辦法》。

　　

　　

　　

　　中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）的通知

　　

　　銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕43號

　　

　　《銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》已于2021年6月8日經(jīng)銀保監(jiān)會2021年第7次委務(wù)會議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　

　　中國銀保監(jiān)會

　　

　　2021年9月30日

　　

　　（此件發(fā)至銀保監(jiān)分局和地方法人銀行保險機(jī)構(gòu)）

　　

　　中國銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》

　　

　　為進(jìn)一步加強(qiáng)股東股權(quán)監(jiān)管，完善銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理，有效防范金融風(fēng)險，中國銀保監(jiān)會制定了《銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》），自印發(fā)之日起施行。

　　

　　《辦法》共八章五十八條，主要內(nèi)容包括：

　　

　　一是明確《辦法》的法律依據(jù)、適用對象和大股東認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為進(jìn)行監(jiān)管。

　　

　　二是嚴(yán)格規(guī)范約束大股東行為，明確禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營、利用持牌機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳、委托他人或接受他人委托參加股東大會、用股權(quán)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔(dān)保等。

　　

　　三是進(jìn)一步強(qiáng)化大股東責(zé)任義務(wù)，要求大股東認(rèn)真學(xué)習(xí)了解監(jiān)管規(guī)定和政策，配合開展關(guān)聯(lián)交易動態(tài)管理，制定完善內(nèi)部工作程序，支持資本不足、風(fēng)險較大的銀行保險機(jī)構(gòu)減少或不進(jìn)行現(xiàn)金分紅等。

　　

　　四是統(tǒng)一銀行保險機(jī)構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，明確股權(quán)質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權(quán)，禁止銀行保險機(jī)構(gòu)購買大股東非公開發(fā)行的債券或?yàn)槠涮峁?dān)保、與大股東直接或間接交叉持股等。

　　

　　五是壓實(shí)銀行保險機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，《辦法》細(xì)化了股權(quán)管理要求和流程，鼓勵銀行保險機(jī)構(gòu)制定大股東權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單，要求其定期核實(shí)掌握大股東信息，每年對大股東開展評估并進(jìn)行通報，對濫用股東權(quán)利給銀行保險機(jī)構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護(hù)自身權(quán)益。

　　

　　下一步，銀保監(jiān)會將持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管，指導(dǎo)各銀行保險機(jī)構(gòu)及其大股東做好《辦法》的貫徹落實(shí)，推動大股東依法履行義務(wù)，規(guī)范行使權(quán)利，切實(shí)提升公司治理水平。

　　

　　雜談解析：

　　

　　《辦法》堅(jiān)持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點(diǎn)，以防止股東股權(quán)亂象、加強(qiáng)公司治理、股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易等制度建設(shè)，切實(shí)維護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營?！掇k法》自公布之日起施行。

　　

　　什么美其名曰“產(chǎn)融結(jié)合”實(shí)際上是大股東利用金租為產(chǎn)業(yè)公司輸血的違規(guī)自融行為，希望可以就此打住。此處就差報身份證了？

　　

　　結(jié)合《辦法》內(nèi)容及有關(guān)介紹，以下整理了與金融租賃相關(guān)的幾則信息：

　　

　　1、金融租賃公司適用

　　

　　

　　

　　2、大股東持股行為約束

　　

　　據(jù)本辦法，金融租賃公司大股東是持有金融租賃公司15%以上（含15%）股權(quán)的股東。股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。持股比例合計符合上述要求的，對相關(guān)股東均視為大股東管理。

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人，以及與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動關(guān)系，確保股權(quán)關(guān)系真實(shí)、透明，嚴(yán)禁隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、私下協(xié)議等違法違規(guī)行為。

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東與銀行保險機(jī)構(gòu)之間不得直接或間接交叉持股，國務(wù)院另有規(guī)定的除外。

　　

　　3、股權(quán)質(zhì)押比例限制

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東質(zhì)押銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)數(shù)量超過其所持股權(quán)數(shù)量的50%時，大股東及其所提名董事不得行使在股東（大）會和董事會上的表決權(quán)。

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東不得以所持銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)為股東自身及其關(guān)聯(lián)方以外的債務(wù)提供擔(dān)保，不得利用股權(quán)質(zhì)押形式，代持銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)、違規(guī)關(guān)聯(lián)持股以及變相轉(zhuǎn)讓股權(quán)。

　　

　　4、高管交叉任職限制#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東及其所在企業(yè)集團(tuán)的工作人員，原則上不得兼任銀行保險機(jī)構(gòu)的高級管理人員。

　　

　　5、交聯(lián)交易限制

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東嚴(yán)禁通過有關(guān)方式與銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，或利用其對銀行保險機(jī)構(gòu)的影響力獲取不正當(dāng)利益。

　　

　　嚴(yán)禁銀行保險機(jī)構(gòu)大股東通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易、嵌套交易拉長融資鏈條等方式規(guī)避關(guān)聯(lián)交易審查。

　　

　　鼓勵大股東減少與銀行保險機(jī)構(gòu)開展關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模，增強(qiáng)銀行保險機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，提高其市場競爭力。

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東非公開發(fā)行債券的，銀行保險機(jī)構(gòu)不得為其提供擔(dān)保，不得直接或通過金融產(chǎn)品購買。

　　

　　6、“新老劃斷”原則

　　

　　按照“新老劃斷”原則，對新發(fā)生的股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等行為，按照《辦法》規(guī)定，從嚴(yán)要求，從嚴(yán)規(guī)范；對《辦法》實(shí)施前發(fā)生的類似情形，要求銀行保險機(jī)構(gòu)和大股東有序清理、只減不增，逐步規(guī)范。

　　

　　7、依法追究相關(guān)人員責(zé)任

　　

　　對銀行保險機(jī)構(gòu)或其大股東違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任或未履職盡責(zé)的銀行保險機(jī)構(gòu)工作人員，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可采取監(jiān)管談話、通報、紀(jì)律處分、通報紀(jì)檢監(jiān)察部門等措施，依法追究相關(guān)人員責(zé)任。

　　

　　8、金融租賃大股東盤點(diǎn)

　　

　　名單僅列示工商登記中持股比例15%或以上的大股東，未考慮股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算后為大股東的情況（如圖）。

　　

　　

　　

　　

　　

　

　　　　

　　

　　

　　

　　

　　以下為《辦法》全文和答記者問：

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）

　　

　　第一章 總則

　　

　　第一條 為加強(qiáng)銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　

　　第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的國有控股大型商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資法人銀行、民營銀行、保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司和汽車金融公司（以下統(tǒng)稱銀行保險機(jī)構(gòu)）。

　　

　　第三條 本辦法所稱銀行保險機(jī)構(gòu)大股東，是指符合下列條件之一的銀行保險機(jī)構(gòu)股東：

　　

　?。ㄒ唬┏钟袊锌毓纱笮蜕虡I(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行、外資法人銀行、民營銀行、保險機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司和汽車金融公司等機(jī)構(gòu)15%以上股權(quán)的；

　　

　?。ǘ┏钟谐鞘猩虡I(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)10%以上股權(quán)的；

　　

　?。ㄈ?shí)際持有銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)最多，且持股比例不低于5%的（含持股數(shù)量相同的股東）；

　　

　　（四）提名董事兩名以上的；

　　

　　（五）銀行保險機(jī)構(gòu)董事會認(rèn)為對銀行保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有控制性影響的；

　　

　　（六）中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

　　

　　股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。持股比例合計符合上述要求的，對相關(guān)股東均視為大股東管理。

　　

　　第四條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行保險機(jī)構(gòu)大股東的行為進(jìn)行監(jiān)管。

　　

　　第二章 持股行為

　　

　　第五條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)充分了解銀行業(yè)或保險業(yè)的行業(yè)屬性、風(fēng)險特征、審慎經(jīng)營規(guī)則，以及大股東的權(quán)利和義務(wù)，積極維護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營及金融市場穩(wěn)定，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，支持銀行保險機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險。

　　

　　第六條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資本約束，保持杠桿水平適度，科學(xué)布局對銀行保險機(jī)構(gòu)的投資，確保投資行為與自身資本規(guī)模、持續(xù)出資能力、經(jīng)營管理水平相適應(yīng)，投資入股銀行保險機(jī)構(gòu)的數(shù)量應(yīng)符合相關(guān)監(jiān)管要求。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　第七條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)使用來源合法的自有資金入股銀行保險機(jī)構(gòu)，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東取得股權(quán)，并報銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)審批、備案時，應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說明資金來源，積極配合銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)和銀行保險機(jī)構(gòu)對資金來源的審查。

　　

　　第八條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人，以及與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動關(guān)系，確保股權(quán)關(guān)系真實(shí)、透明，嚴(yán)禁隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、私下協(xié)議等違法違規(guī)行為。

　　

　　第九條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東與銀行保險機(jī)構(gòu)之間不得直接或間接交叉持股，國務(wù)院另有規(guī)定的除外。

　　

　　第十條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東質(zhì)押銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)數(shù)量超過其所持股權(quán)數(shù)量的50%時，大股東及其所提名董事不得行使在股東（大）會和董事會上的表決權(quán)。對信托公司、特定類型金融機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東不得以所持銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)為股東自身及其關(guān)聯(lián)方以外的債務(wù)提供擔(dān)保，不得利用股權(quán)質(zhì)押形式，代持銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)、違規(guī)關(guān)聯(lián)持股以及變相轉(zhuǎn)讓股權(quán)。

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地向銀行保險機(jī)構(gòu)告知其所持股權(quán)的質(zhì)押和解質(zhì)押信息，并由銀行保險機(jī)構(gòu)在公司年報中予以披露。

　　

　　第十一條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)注重長期投資和價值投資，不得以投機(jī)套現(xiàn)為目的；應(yīng)當(dāng)維護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)的相對穩(wěn)定，在股權(quán)限制轉(zhuǎn)讓期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓所持有的銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)，司法裁定、行政劃撥或銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外。

　　

　　第三章 治理行為

　　

　　第十二條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程履職盡責(zé)，合法、有效參與公司治理，嚴(yán)禁濫用股東權(quán)利。

　　

　　第十三條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)支持銀行保險機(jī)構(gòu)建立獨(dú)立健全、有效制衡的公司治理結(jié)構(gòu)，鼓勵支持銀行保險機(jī)構(gòu)把黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合。

　　

　　第十四條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)通過公司治理程序正當(dāng)行使股東權(quán)利，維護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作，嚴(yán)禁違規(guī)通過下列方式對銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行不正當(dāng)干預(yù)或限制，法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)銀保監(jiān)會認(rèn)可的情形除外：

　　

　?。ㄒ唬蓶|（大）會和董事會決議設(shè)置前置批準(zhǔn)程序；

　　

　?。ǘ└深A(yù)銀行保險機(jī)構(gòu)工作人員的正常選聘程序，或越過股東（大）會、董事會直接任免工作人員；

　　

　?。ㄈ└深A(yù)銀行保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和其他工作人員的績效評價；

　　

　　（四）干預(yù)銀行保險機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營決策程序；

　　

　?。ㄎ澹└深A(yù)銀行保險機(jī)構(gòu)的財務(wù)核算、資金調(diào)動、資產(chǎn)管理和費(fèi)用管理等財務(wù)、會計活動；

　　

　?。┫蜚y行保險機(jī)構(gòu)下達(dá)經(jīng)營計劃或指令；

　　

　?。ㄆ撸┮筱y行機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保；

　　

　?。ò耍┮蟊ｋU機(jī)構(gòu)開展特定保險業(yè)務(wù)或者資金運(yùn)用；

　　

　?。ň牛┮云渌问礁深A(yù)銀行保險機(jī)構(gòu)獨(dú)立經(jīng)營。

　　

　　第十五條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東可以委托代理人參加股東（大）會，但代理人不得為股東自身及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人、所提名董事和監(jiān)事以外的人員。銀行保險機(jī)構(gòu)大股東不得接受非關(guān)聯(lián)方、一致行動人的委托參加股東（大）會。

　　

　　第十六條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東為股權(quán)投資基金等機(jī)構(gòu)投資者的，應(yīng)當(dāng)向所持股權(quán)的最終受益人及銀行保險機(jī)構(gòu)披露其對銀行保險機(jī)構(gòu)的公司治理及投票政策，包括決定使用投票權(quán)的相關(guān)程序。

　　

　　第十七條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)審慎行使對銀行保險機(jī)構(gòu)董事的提名權(quán)，確保提名人選符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。鼓勵大股東通過市場化方式選聘擬提名董事的候選人，不斷提高董事的專業(yè)水平。

　　

　　第十八條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東提名的董事應(yīng)當(dāng)基于專業(yè)判斷獨(dú)立履職，公平對待所有股東，應(yīng)當(dāng)以維護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)整體利益最大化為原則進(jìn)行獨(dú)立、專業(yè)、客觀決策，并對所作決策依法承擔(dān)責(zé)任，不得損害銀行保險機(jī)構(gòu)和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。

　　

　　第十九條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東及其所在企業(yè)集團(tuán)的工作人員，原則上不得兼任銀行保險機(jī)構(gòu)的高級管理人員。獨(dú)資銀行保險機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門認(rèn)定處于風(fēng)險處置和恢復(fù)期的銀行保險機(jī)構(gòu)以及大股東為中管金融企業(yè)的除外。

　　

　　第二十條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對其提名的董事和監(jiān)事的履職監(jiān)督，對不能有效履職的人員應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、銀行保險機(jī)構(gòu)章程規(guī)定和監(jiān)管要求及時進(jìn)行調(diào)整。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　第四章 交易行為

　　

　　第二十一條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀保監(jiān)會關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，確保與銀行保險機(jī)構(gòu)之間交易的透明性和公允性。

　　

　　第二十二條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東嚴(yán)禁通過下列方式與銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，或利用其對銀行保險機(jī)構(gòu)的影響力獲取不正當(dāng)利益：

　　

　?。ㄒ唬┮詢?yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件獲取貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、債券投資、特定目的載體投資等銀行授信；

　　

　　（二）以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件與保險機(jī)構(gòu)開展資金運(yùn)用業(yè)務(wù)或保險業(yè)務(wù)；

　　

　　（三）通過借款、擔(dān)保等方式，非法占用、支配銀行保險機(jī)構(gòu)資金或其他權(quán)益；

　　

　　（四）由銀行保險機(jī)構(gòu)承擔(dān)不合理的或應(yīng)由大股東及其關(guān)聯(lián)方承擔(dān)的相關(guān)費(fèi)用；

　　

　　（五）以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件購買、租賃銀行保險機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)，或?qū)⒘淤|(zhì)資產(chǎn)出售、租賃給銀行保險機(jī)構(gòu)；

　　

　?。o償或以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件使用銀行保險機(jī)構(gòu)的無形資產(chǎn)，或向銀行保險機(jī)構(gòu)收取過高的無形資產(chǎn)使用費(fèi)；

　　

　?。ㄆ撸├么蠊蓶|地位，謀取屬于銀行保險機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會；

　　

　?。ò耍├勉y行保險機(jī)構(gòu)的未公開信息或商業(yè)秘密謀取利益；

　　

　?。ň牛┮云渌绞介_展不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易或獲取不正當(dāng)利益。

　　

　　第二十三條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)充分評估與銀行保險機(jī)構(gòu)開展關(guān)聯(lián)交易的必要性和合理性，嚴(yán)禁通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易、嵌套交易拉長融資鏈條等方式規(guī)避關(guān)聯(lián)交易審查。鼓勵大股東減少與銀行保險機(jī)構(gòu)開展關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模，增強(qiáng)銀行保險機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，提高其市場競爭力。

　　

　　第二十四條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東及其關(guān)聯(lián)方與銀行保險機(jī)構(gòu)開展重大關(guān)聯(lián)交易時，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求配合提供相關(guān)材料，由銀行保險機(jī)構(gòu)按規(guī)定報告和披露。

　　

　　第二十五條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)配合銀行保險機(jī)構(gòu)開展關(guān)聯(lián)交易的動態(tài)管理，及時統(tǒng)計關(guān)聯(lián)交易累計金額，監(jiān)測是否符合關(guān)聯(lián)交易集中度的有關(guān)規(guī)定，定期向銀行保險機(jī)構(gòu)提供與其開展關(guān)聯(lián)交易的總體情況，并根據(jù)銀行保險機(jī)構(gòu)的預(yù)警提示及時采取相應(yīng)措施。

　　

　　第二十六條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東非公開發(fā)行債券的，銀行保險機(jī)構(gòu)不得為其提供擔(dān)保，不得直接或通過金融產(chǎn)品購買。

　　

　　第五章 責(zé)任義務(wù)

　　

　　第二十七條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行銀保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定、政策，嚴(yán)格自我約束，踐行誠信原則，善意行使大股東權(quán)利，不得利用大股東地位損害銀行保險機(jī)構(gòu)和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。

　　

　　第二十八條 銀行保險機(jī)構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險事件或重大違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險處置或接管等措施的，銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)積極配合開展風(fēng)險處置，嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)監(jiān)管措施和要求，主動維護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)定，依法承擔(dān)股東責(zé)任和義務(wù)。

　　

　　第二十九條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行保險機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查、調(diào)查的，銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管部門采取的有關(guān)措施，嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)監(jiān)管要求。

　　

　　第三十條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定履行信息報送義務(wù)，制定并完善內(nèi)部工作程序，明確信息報送的范圍、內(nèi)容、審核程序、責(zé)任部門等，保證信息報送及時、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　

　　第三十一條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)積極配合銀行保險機(jī)構(gòu)做好聲譽(yù)風(fēng)險管理，引導(dǎo)社會正向輿論，維護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)品牌形象。

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)大股東監(jiān)測到與其有關(guān)的、對銀行保險機(jī)構(gòu)可能產(chǎn)生重大影響的報道或者傳聞時，應(yīng)當(dāng)及時向銀行保險機(jī)構(gòu)通報相關(guān)事項(xiàng)。

　　

　　第三十二條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)其所持股的銀行保險機(jī)構(gòu)同其他小額貸款公司、擔(dān)保公司等非持牌金融機(jī)構(gòu)之間的風(fēng)險隔離，不得利用銀行保險機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳，嚴(yán)禁混淆持牌與非持牌金融機(jī)構(gòu)之間的產(chǎn)品和服務(wù)，或放大非持牌金融機(jī)構(gòu)信用，謀取不當(dāng)利益。

　　

　　第三十三條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行保險機(jī)構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)劃以及風(fēng)險狀況，支持銀行保險機(jī)構(gòu)編制實(shí)施資本中長期規(guī)劃，促進(jìn)銀行保險機(jī)構(gòu)資本需求與資本補(bǔ)充能力相匹配，保障銀行保險機(jī)構(gòu)資本持續(xù)滿足監(jiān)管要求。

　　

　　第三十四條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)支持銀行保險機(jī)構(gòu)多渠道、可持續(xù)補(bǔ)充資本，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和抵御風(fēng)險能力。

　　

　　銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法責(zé)令銀行保險機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資本時，如銀行保險機(jī)構(gòu)無法通過增資以外的方式補(bǔ)充資本，大股東應(yīng)當(dāng)履行資本補(bǔ)充義務(wù)，不具備資本補(bǔ)充能力或不參與增資的，不得阻礙其他股東或投資人采取合理方案增資。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　第三十五條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)支持銀行保險機(jī)構(gòu)根據(jù)自身經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況、資本規(guī)劃以及市場環(huán)境調(diào)整利潤分配政策，平衡好現(xiàn)金分紅和資本補(bǔ)充的關(guān)系。銀行保險機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，大股東應(yīng)支持其減少或不進(jìn)行現(xiàn)金分紅：

　　

　　（一）資本充足率不符合監(jiān)管要求或償付能力不達(dá)標(biāo)的；

　　

　　（二）公司治理評估結(jié)果低于C級或監(jiān)管評級低于3級的；

　　

　?。ㄈ┵J款損失準(zhǔn)備低于監(jiān)管要求或不良貸款率顯著高于行業(yè)平均水平的；

　　

　　（四）銀行保險機(jī)構(gòu)存在重大風(fēng)險事件、重大違法違規(guī)情形的；

　　

　?。ㄎ澹┿y保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為不應(yīng)分紅的其他情形。

　　

　　第三十六條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，就有關(guān)責(zé)任義務(wù)出具書面承諾，并積極履行承諾事項(xiàng)。大股東出具虛假承諾或未履行承諾事項(xiàng)的，銀保監(jiān)會可以約談銀行保險機(jī)構(gòu)、大股東及其他相關(guān)人員，并在商業(yè)銀行和保險公司股權(quán)管理不良記錄中予以記錄。

　　

　　第三十七條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)鼓勵支持全體股東，特別是中小股東就行使股東權(quán)利等有關(guān)事宜開展正當(dāng)溝通協(xié)商，協(xié)調(diào)配合中小股東依法行使知情權(quán)或質(zhì)詢權(quán)等法定權(quán)利。

　　

　　第三十八條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)支持中小股東獲得有效參加股東（大）會和投票的機(jī)會，不得阻撓或指使銀行保險機(jī)構(gòu)阻撓中小股東參加股東（大）會，或?qū)χ行」蓶|參加股東（大）會設(shè)置其他障礙。

　　

　　第三十九條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)關(guān)注其他股東行使股東權(quán)利、履行股東義務(wù)的有關(guān)情況，發(fā)現(xiàn)存在損害銀行保險機(jī)構(gòu)利益或其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的，應(yīng)及時通報銀行保險機(jī)構(gòu)。銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定及時采取相應(yīng)措施，并向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。

　　

　　第六章 銀行保險機(jī)構(gòu)職責(zé)

　　

　　第四十條 銀行保險機(jī)構(gòu)董事會應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，并承擔(dān)股權(quán)管理的最終責(zé)任。

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)董事長是處理銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。董事會秘書協(xié)助董事長工作，是處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。

　　

　　第四十一條 銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)股東股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理，重點(diǎn)關(guān)注大股東行為，發(fā)現(xiàn)大股東及其實(shí)際控制人存在涉及銀行保險機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)及時采取措施防止違規(guī)情形加劇，并及時向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。

　　

　　第四十二條 銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立自主經(jīng)營，建立有效的風(fēng)險隔離機(jī)制，采取隔離股權(quán)、資產(chǎn)、債務(wù)、管理、財務(wù)、業(yè)務(wù)和人員等審慎措施，實(shí)現(xiàn)與大股東的各自獨(dú)立核算和風(fēng)險承擔(dān)，切實(shí)防范利益沖突和風(fēng)險傳染。銀保監(jiān)會對銀行保險機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　第四十三條 鼓勵銀行保險機(jī)構(gòu)制定大股東權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單。

　　

　　權(quán)利義務(wù)清單應(yīng)當(dāng)明確大股東依法享有的股東權(quán)利和應(yīng)當(dāng)履行的責(zé)任義務(wù)；負(fù)面行為清單應(yīng)當(dāng)明確大股東不得利用股東地位開展的違規(guī)行為，以及存在違規(guī)行為時，將承擔(dān)的法律責(zé)任和可能面臨的監(jiān)管處罰。

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管政策及時更新權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單，充分運(yùn)用公司章程，督促引導(dǎo)大股東嚴(yán)格依法依規(guī)行使股東權(quán)利，積極主動履行責(zé)任義務(wù)。

　　

　　第四十四條 銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大股東信息檔案，記錄和管理大股東的相關(guān)信息，并通過詢問股東、查詢公開信息等方式，至少每半年一次，核實(shí)掌握大股東的控制權(quán)情況、與銀行保險機(jī)構(gòu)其他股東間的關(guān)聯(lián)關(guān)系及一致行動情況、所持股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)情況，如發(fā)生變化，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整地報告和披露相關(guān)信息。

　　

　　第四十五條 銀行保險機(jī)構(gòu)董事會應(yīng)至少每年一次，就大股東資質(zhì)情況、財務(wù)狀況、所持股權(quán)情況、上一年度關(guān)聯(lián)交易情況、行使股東權(quán)利情況、履行責(zé)任義務(wù)和承諾情況、落實(shí)公司章程和協(xié)議條款情況、遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評估，并在股東（大）會上或通過書面文件進(jìn)行通報，同時抄報銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。

　　

　　銀行保險機(jī)構(gòu)對大股東進(jìn)行評估時，可按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，對其他需要評估的股東進(jìn)行同步評估，相關(guān)評估報告可合并報送銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。

　　

　　第四十六條 銀行保險機(jī)構(gòu)在不涉及商業(yè)秘密的前提下，可以定期通報機(jī)構(gòu)的治理情況、經(jīng)營情況和相關(guān)風(fēng)險情況，更好地保障中小股東、獨(dú)立董事、外部監(jiān)事、普通員工和金融消費(fèi)者等利益相關(guān)方的知情權(quán)、質(zhì)詢權(quán)等相關(guān)權(quán)利，鼓勵上述各利益相關(guān)方對大股東不當(dāng)干預(yù)行為開展監(jiān)督。

　　

　　第四十七條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，給銀行保險機(jī)構(gòu)造成損失的，銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國公司法》第二十條規(guī)定，要求大股東承擔(dān)賠償責(zé)任。大股東拒不配合承擔(dān)賠償責(zé)任的，銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極采取有關(guān)措施，維護(hù)自身權(quán)益，并將相關(guān)情況報送銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　第七章 監(jiān)督管理

　　

　　第四十八條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則，加強(qiáng)對銀行保險機(jī)構(gòu)大股東的穿透監(jiān)管和審查，對涉及銀行保險機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為依法采取監(jiān)管措施。

　　

　　第四十九條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可責(zé)令限期改正，并視情況采取約談大股東及相關(guān)人員、公開質(zhì)詢、公開譴責(zé)、向其上級主管單位通報等措施。

　　

　　第五十條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東或其控股股東、實(shí)際控制人違反本辦法第七條、第八條、第十四條規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可依法限制其股東（大）會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利。

　　

　　第五十一條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東及其關(guān)聯(lián)方利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害銀行保險機(jī)構(gòu)利益，危及資本充足率或償付能力的，銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取措施，限制或禁止銀行保險機(jī)構(gòu)與違規(guī)股東及其關(guān)聯(lián)方開展關(guān)聯(lián)交易，防止進(jìn)一步損害銀行保險機(jī)構(gòu)利益。

　　

　　第五十二條 銀行保險機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可責(zé)令限期改正，并根據(jù)違規(guī)情形調(diào)整銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理評估結(jié)果、監(jiān)管評級或采取其他監(jiān)管措施。

　　

　　第五十三條 對銀行保險機(jī)構(gòu)或其大股東違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任或未履職盡責(zé)的銀行保險機(jī)構(gòu)工作人員，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可采取以下措施，并依法追究相關(guān)人員責(zé)任：

　　

　?。ㄒ唬┍O(jiān)管談話或責(zé)令整改；

　　

　?。ǘ┬袠I(yè)警示通報或公開譴責(zé)；

　　

　?。ㄈ┴?zé)令銀行保險機(jī)構(gòu)按照公司規(guī)定給予紀(jì)律處分、警告、罰款或調(diào)整職務(wù)；

　　

　　（四）按管理權(quán)限通報其組織部門及紀(jì)檢監(jiān)察部門。

　　

　　第五十四條 銀行保險機(jī)構(gòu)大股東及其控股股東、實(shí)際控制人違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及時采取措施，并在商業(yè)銀行和保險公司股權(quán)管理不良記錄中及時、準(zhǔn)確、完整記錄。對違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重且社會影響特別惡劣的大股東，銀保監(jiān)會依法予以處罰并視情形向社會公開通報。

　　

　　第八章 附則

　　

　　第五十五條 銀保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)，參照適用本辦法。法律法規(guī)及監(jiān)管制度另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　法律法規(guī)、監(jiān)管制度及國有金融企業(yè)股權(quán)管理對國家財政部門、國務(wù)院授權(quán)投資機(jī)構(gòu)、受財政部門委托管理國有金融資本的其他部門和機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行、保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司、外資法人機(jī)構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融控股公司作為銀行保險機(jī)構(gòu)股東另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　第五十六條 本辦法所稱“以上”包括本數(shù)，“超過”“低于”不包括本數(shù)。

　　

　　第五十七條 本辦法由銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　

　　第五十八條 本辦法自公布之日起施行。

　　

　　中國銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》答記者問

　　

　　為加強(qiáng)銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，中國銀保監(jiān)會印發(fā)了《銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人回答了記者提問。

　　

　　一、發(fā)布《辦法》的背景是什么？

　　

　　近年來，少數(shù)銀行保險機(jī)構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營，違規(guī)謀取控制權(quán)，利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，嚴(yán)重?fù)p害中小股東及金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

　　

　　針對上述股東股權(quán)亂象，銀保監(jiān)會不斷彌補(bǔ)監(jiān)管短板，加強(qiáng)公司治理、股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易等制度建設(shè)，堅(jiān)持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點(diǎn)。為進(jìn)一步強(qiáng)化對大股東行為的規(guī)范約束，推動大股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù)，切實(shí)維護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，銀保監(jiān)會制定了《辦法》。

　　

　　二、為什么要界定大股東？大股東的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么？

　　

　　根據(jù)監(jiān)管實(shí)踐，目前中小機(jī)構(gòu)股權(quán)普遍較為分散，控股股東很少，大量對公司有重大影響的股東只能按照主要股東（5%）的標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施監(jiān)管，從而出現(xiàn)監(jiān)管不足。因此，為增強(qiáng)監(jiān)管效率和精準(zhǔn)性，《辦法》將控股股東和部分需要重點(diǎn)監(jiān)管的關(guān)鍵少數(shù)主要股東一并界定為“大股東”，并提出更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

　　

　　《辦法》主要從持股比例、對金融機(jī)構(gòu)的影響等角度對大股東進(jìn)行認(rèn)定。其中，持股比例標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)各類銀行保險機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔，同時，實(shí)際持股最多的股東也認(rèn)定為大股東。對金融機(jī)構(gòu)的影響則是以提名董事數(shù)量和董事會意見為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　三、《辦法》對大股東提出了哪些要求？

　　

　　《辦法》分別從持股行為、治理行為、交易行為、責(zé)任義務(wù)等四個方面，進(jìn)一步規(guī)范大股東行為，強(qiáng)化責(zé)任義務(wù)。其中，持股行為方面，強(qiáng)調(diào)大股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股，股權(quán)關(guān)系真實(shí)、透明，進(jìn)一步規(guī)范交叉持股、股權(quán)質(zhì)押等行為。治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規(guī)范，要求支持獨(dú)立運(yùn)作，嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)，支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，規(guī)范行使表決權(quán)、提名權(quán)等股東權(quán)利。交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù)。責(zé)任義務(wù)方面，進(jìn)一步明確大股東在落實(shí)監(jiān)管規(guī)定、配合風(fēng)險處置、信息報送、輿情管控、資本補(bǔ)充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責(zé)任義務(wù)。

　　

　　四、在股權(quán)管理方面，《辦法》對銀行保險機(jī)構(gòu)提出了哪些要求？

　　

　　《辦法》進(jìn)一步壓實(shí)銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)管理的主體責(zé)任，明確董事會承擔(dān)股權(quán)管理的最終責(zé)任，董事長是處理股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人?！掇k法》強(qiáng)調(diào)銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立自主經(jīng)營，建立有效的風(fēng)險隔離機(jī)制，切實(shí)防范利益沖突和風(fēng)險傳染。《辦法》要求銀行保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理，重點(diǎn)關(guān)注大股東行為，并建立大股東權(quán)利義務(wù)清單、信息跟蹤核實(shí)、定期評估通報等機(jī)制，對濫用股東權(quán)利給銀行保險機(jī)構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護(hù)自身權(quán)益。

　　

　　五、《辦法》如何與現(xiàn)有股權(quán)監(jiān)管制度銜接？

　　

　　《辦法》在銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理、股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管規(guī)定的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)從大股東角度出發(fā)，明確其責(zé)任義務(wù)，規(guī)范其股東行為，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。《辦法》作為專門針對大股東的監(jiān)管制度，是對現(xiàn)有股權(quán)監(jiān)管制度的細(xì)化補(bǔ)充和完善統(tǒng)一，部分不一致的要求，也均作了例外規(guī)定。

　　

　　六、《辦法》關(guān)于禁止大股東不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營的條款，是否意味著全面限制大股東參與公司經(jīng)營管理？

　　

　　《辦法》相關(guān)規(guī)定旨在防范大股東通過違規(guī)方式干預(yù)公司經(jīng)營。對大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內(nèi)，通過公司治理程序正當(dāng)行使的股東權(quán)利，如按《公司法》規(guī)定行使知情權(quán)、建議和質(zhì)詢權(quán)、股東（大）會參會權(quán)和表決權(quán)等，監(jiān)管部門均予以支持和鼓勵。

　　

　　七、規(guī)范大股東表決權(quán)委托的主要考慮是什么？

　　

　　實(shí)踐案例表明，表決權(quán)委托是當(dāng)前股權(quán)代持、隱瞞關(guān)系等股權(quán)亂象的突出表現(xiàn)之一，違規(guī)股東往往通過表決權(quán)委托，變相轉(zhuǎn)移股東權(quán)利、超比例持股。因此，為進(jìn)一步遏制上述股權(quán)亂象，避免大股東通過私下協(xié)議規(guī)避監(jiān)管，謀取銀行保險機(jī)構(gòu)控制權(quán)，《辦法》明確大股東不得委托股東自身及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人、所提名董事和監(jiān)事以外的人員或接受非關(guān)聯(lián)方、一致行動人的委托參加股東大會。

　　

　　八、《辦法》施行后，對現(xiàn)有不符合要求的股東行為如何規(guī)范，如股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等？

　　

　　按照“新老劃斷”原則，對新發(fā)生的股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等行為，按照《辦法》規(guī)定，從嚴(yán)要求，從嚴(yán)規(guī)范；對《辦法》實(shí)施前發(fā)生的類似情形，要求銀行保險機(jī)構(gòu)和大股東有序清理、只減不增，逐步規(guī)范。