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　　上海市人民代表大會常務(wù)委員會公告

　　

　　第34號

　　

　　《上海市地方金融監(jiān)督管理條例》已由上海市第十五屆人民代表大會常務(wù)委員會第二十次會議于2020年4月10日通過，現(xiàn)予公布，自2020年7月1日起施行。

　　

　　上海市人民代表大會常務(wù)委員會

　　

　　2020年4月10日

　　

　　上海市地方金融監(jiān)督管理條例

　　

　　（2020年4月10日上海市第十五屆人民代表大會常務(wù)委員會第二十次會議通過）

　　

　　第一章  總則

　　

　　第一條  為了規(guī)范地方金融組織及其活動，維護金融消費者和投資者合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，促進本市金融健康發(fā)展，推動上海國際金融中心建設(shè)，根據(jù)相關(guān)法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本條例。

　　

　　第二條  本市行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理、風(fēng)險防范與處置工作，適用本條例。

　　

　　國家對地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定；市人民政府對地方各類交易場所另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　本條例所稱地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司和地方資產(chǎn)管理公司，以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他組織。

　　

　　第三條  本市地方金融監(jiān)督管理工作，應(yīng)當(dāng)遵循安全審慎、有序規(guī)范、創(chuàng)新發(fā)展的原則，堅持服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險和深化金融改革的目標(biāo)，推動金融服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

　　

　　第四條  市人民政府應(yīng)當(dāng)在國家金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的指導(dǎo)和監(jiān)督下，建立金融工作議事協(xié)調(diào)機制，完善地方金融監(jiān)督管理體系，落實地方金融監(jiān)督管理職責(zé)，統(tǒng)籌本市金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險防范等重大事項。

　　

　　本市金融工作議事協(xié)調(diào)機制應(yīng)當(dāng)加強與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制在金融監(jiān)管、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權(quán)益保護等方面的協(xié)作。

　　

　　區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)加強對本行政區(qū)域內(nèi)地方金融相關(guān)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融監(jiān)督管理機制，做好金融風(fēng)險防范與處置等工作。

　　

　　第五條  市地方金融監(jiān)管部門負責(zé)本市地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理，承擔(dān)制定監(jiān)督管理細則、開展調(diào)查統(tǒng)計、組織有關(guān)風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警和防范處置等職責(zé)。

　　

　　區(qū)金融工作部門根據(jù)市地方金融監(jiān)管部門的要求，對登記注冊在本行政區(qū)域內(nèi)的地方金融組織承擔(dān)初步審查、信息統(tǒng)計等職責(zé)，組織風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警和防范處置的有關(guān)工作，并采取相應(yīng)的監(jiān)督管理措施。

　　

　　發(fā)展改革、經(jīng)濟信息化、商務(wù)、公安、市場監(jiān)管、財政、國資、宣傳、文化旅游、交通、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、科技、教育、民政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)管理、網(wǎng)信、通信管理等部門按照各自職責(zé)，做好地方金融監(jiān)督管理的相關(guān)工作。

　　

　　第六條  本市建立地方金融監(jiān)督管理信息平臺（以下簡稱監(jiān)管平臺），參與國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建設(shè)，按照國家統(tǒng)一規(guī)劃推動地方金融監(jiān)督管理標(biāo)準化建設(shè)。監(jiān)管平臺由市地方金融監(jiān)管部門負責(zé)建設(shè)運營。

　　

　　市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)推動現(xiàn)代信息技術(shù)在監(jiān)管平臺的運用，通過監(jiān)管平臺開展監(jiān)管信息歸集、行業(yè)統(tǒng)計和風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警等，實現(xiàn)與有關(guān)部門監(jiān)管信息的互聯(lián)共享，定期分析研判金融風(fēng)險狀況，提出風(fēng)險預(yù)警和處置建議。

　　

　　第七條  市人民政府應(yīng)當(dāng)完善上海國際金融中心建設(shè)規(guī)劃，支持金融市場體系建設(shè)、金融要素資源集聚，推進金融對外開放，激發(fā)金融創(chuàng)新活力，優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，進一步強化全球金融資源配置功能，提升輻射力與影響力。

　　

　　本市推動在中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)以及臨港新片區(qū)等區(qū)域，試點金融產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和監(jiān)管創(chuàng)新。

　　

　　本市協(xié)同中央金融監(jiān)管部門推廣金融科技應(yīng)用試點，全面提升金融科技應(yīng)用水平，推進技術(shù)創(chuàng)新與金融創(chuàng)新融合發(fā)展，加強上海國際金融中心建設(shè)和科技創(chuàng)新中心建設(shè)聯(lián)動。

　　

　　第八條  本市完善長江三角洲區(qū)域金融監(jiān)管合作機制，建立健全風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警和監(jiān)管執(zhí)法聯(lián)動機制，強化信息共享和協(xié)同處置，推動金融服務(wù)長江三角洲區(qū)域高質(zhì)量一體化發(fā)展。

　　

　　第二章  地方金融組織行為規(guī)范

　　

　　第九條  在本市設(shè)立地方金融組織的，應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定申請取得許可或者試點資格。

　　

　　市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將國家規(guī)定的設(shè)立地方金融組織的條件、程序、申請材料目錄和申請書示范文本等，在官方網(wǎng)站、“一網(wǎng)通辦”等政務(wù)平臺上公布。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　第十條  地方金融組織的下列事項，應(yīng)當(dāng)向市地方金融監(jiān)管部門或者區(qū)金融工作部門（以下統(tǒng)稱地方金融管理部門）備案：

　　

　　（一）在本市或者外省市設(shè)立分支機構(gòu)；

　　

　?。ǘ┳兏M織名稱、住所或者主要經(jīng)營場所、注冊資本、控股股東或者主要股東；

　　

　　（三）變更法定代表人、董事、監(jiān)事或者高級管理人員；

　　

　　（四）市地方金融監(jiān)管部門規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)備案的事項。

　　

　　前款規(guī)定的事項中，國家規(guī)定需要審批或者對備案另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　第十一條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)完善組織治理結(jié)構(gòu)，按照國家和本市有關(guān)規(guī)定，建立健全并嚴格遵守風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準備、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、營銷宣傳等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。

　　

　　第十二條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)向金融消費者和投資者如實、充分揭示金融產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險，開展投資適當(dāng)性教育，不得設(shè)置違反公平原則的交易條件，依法保障金融消費者和投資者的財產(chǎn)權(quán)、知情權(quán)和自主選擇權(quán)等合法權(quán)益。

　　

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立方便快捷的爭議處理機制，完善投訴處理程序，及時處理與金融消費者和投資者的爭議。

　　

　　第十三條  地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本市監(jiān)管要求，履行恪盡職守、勤勉盡責(zé)的義務(wù)，有效防范和控制風(fēng)險。

　　

　　第十四條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)定期通過監(jiān)管平臺向地方金融管理部門報送下列材料：

　　

　?。ㄒ唬I(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告、統(tǒng)計報表以及相關(guān)資料；

　　

　?。ǘ┙?jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告;

　　

　?。ㄈ﹪液捅臼幸?guī)定的其他材料。

　　

　　第十五條  地方金融組織發(fā)生流動性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負面輿情、主要負責(zé)人下落不明或者接受刑事調(diào)查以及群體性事件等重大風(fēng)險事件的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后二十四小時內(nèi)，向地方金融管理部門報告。

　　

　　地方金融組織的控股股東或者實際控制人發(fā)生前款規(guī)定的重大風(fēng)險事件，地方金融組織應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道之時起二十四小時內(nèi)，向地方金融管理部門報告。

　　

　　市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)制定重大風(fēng)險事件報告的標(biāo)準、程序和具體要求，并向社會公布。

　　

　　第十六條  地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組織進行清算，并對未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。

　　

　　地方金融組織不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提出書面申請或者報告，并提交資產(chǎn)狀況證明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

　　

　　地方金融組織解散或者不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)后，市人民政府或者市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依法注銷許可或者取消試點資格，將相關(guān)信息通報市場監(jiān)管部門并予以公告。

　　

　　第十七條  地方金融組織的股東依照法律規(guī)定以其認繳的出資額或者認購的股份為限對地方金融組織承擔(dān)責(zé)任。

　　

　　地方金融組織可以建立控股股東或者實際控制人承擔(dān)剩余風(fēng)險責(zé)任的制度安排，控股股東或者實際控制人可以出具書面承諾，在地方金融組織解散或者不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)后，承擔(dān)地方金融組織的未清償債務(wù)。地方金融組織可以將控股股東或者實際控制人是否承諾承擔(dān)剩余風(fēng)險責(zé)任的情況向社會公示。

　　

　　第十八條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營，嚴守風(fēng)險底線，禁止從事下列活動：

　　

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