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　　第一章 總  則

　　

　　第一條  為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律、行政法規(guī)及國務院有關(guān)決定，制定本辦法。

　　

　　第二條  本辦法所稱外資銀行包括：外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機構(gòu)。外國銀行代表處是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行類代表處。

　　

　　第三條  銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對外資銀行實施行政許可。

　　

　　第四條  外資銀行下列事項應當經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、業(yè)務范圍、董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院決定的其他行政許可事項。

　　

　　第五條  本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

　　

　　（一）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

　　

　　（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　　

　　（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

　　

　　（四）具有健全的風險管理體系，能夠有效控制各類風險；

　　

　?。ㄎ澹┚哂薪∪膬?nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

　　

　　（六）按照審慎會計原則編制財務會計報告，且會計師事務所對財務會計報告持無保留意見；

　　

　　（七）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

　　

　?。ò耍┚哂杏行У娜肆Y源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

　　

　?。ň牛┚哂袑χ袊硟?nèi)機構(gòu)活動進行管理、支持的經(jīng)驗和能力；

　　

　?。ㄊ┚邆溆行У馁Y本約束與資本補充機制；

　　

　?。ㄊ唬┚哂薪∪墓局卫斫Y(jié)構(gòu)；

　　

　?。ㄊ┓?、行政法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　

　　本條第（九）項、第（十）項、第（十一）項僅適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

　　

　　第六條  外資銀行名稱應當包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應當標明該外國銀行的國籍及責任形式。國籍以外國銀行注冊地為準，如外國銀行名稱已體現(xiàn)國籍，可不重復。如外國銀行的責任形式為無限責任，可在中文名稱中省略責任形式部分。香港、澳門、臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸設立的分支機構(gòu)的中文名稱只須標明責任形式。

　　

　　第七條  本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。以中文和英文以外文字印制的年報應當附有中文或者英文譯本。

　　

　　本辦法所稱年報應當經(jīng)審計，并附申請人所在國家或者地區(qū)認可的會計師事務所出具的審計意見書。

　　

　　第八條  本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應當一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。

　　

　　本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復印件、經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件、授權(quán)書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔稅務和債務責任的保證書，應當經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領館認證，但中國工商行政管理機關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照復印件無須公證、中國境內(nèi)公證機構(gòu)出具的公證材料無須認證。

　　

　　銀監(jiān)會視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領館認證。

　　

　　第二章  機構(gòu)設立

　　

　　第一節(jié)  外商獨資銀行、中外合資銀行設立

　　

　　第九條  擬設立的外商獨資銀行、中外合資銀行應當具備下列條件：

　　

　?。ㄒ唬┚哂蟹稀吨腥A人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定的章程；

　　

　?。ǘ┳再Y本應當為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；

　　

　　（三）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務的合格從業(yè)人員；

　　

　?。ㄋ模┚哂薪∪慕M織機構(gòu)和管理制度；

　　

　　（五）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；

　　

　?。┚哂信c業(yè)務經(jīng)營相適應的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施。

　　

　　第十條  擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東，應當具備下列條件：

　　

　　（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

　　

　?。ǘ┚邆溆行У姆聪村X制度，但中方非金融機構(gòu)股東除外；

　　

　?。ㄈ┩夥焦蓶|具有從事國際金融活動的經(jīng)驗，受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

　　

　?。ㄋ模┍巨k法第五條規(guī)定的審慎性條件。

　　

　　擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)應當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

　　

　　第十一條  擬設外商獨資銀行的股東應當為金融機構(gòu)，除應當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應當具備下列條件：

　　

　　（一）為商業(yè)銀行；

　　

　?。ǘ┨岢鲈O立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

　　

　　（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。

　　

　　第十二條  擬設中外合資銀行的股東除應當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東及中方唯一或者主要股東應當為金融機構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應當具備下列條件：

　　

　?。ㄒ唬樯虡I(yè)銀行；

　　

　?。ǘ┨岢鲈O立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

　　

　　（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。

　　

　　第十三條  本辦法第十二條所稱主要股東，是指持有擬設中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：

　　

　　（一）持有擬設中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

　　

　?。ǘ┯袡?quán)控制擬設中外合資銀行的財務和經(jīng)營政策；

　　

　　（三）有權(quán)任免擬設中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)的多數(shù)成員；

　　

　?。ㄋ模┰跀M設中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

　　

　　擬設中外合資銀行的主要股東應當將擬設中外合資銀行納入并表范圍。

　　

　　第十四條  有下列情形之一的，不得作為擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東：

　　

　?。ㄒ唬┕局卫斫Y(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；

　　

　?。ǘ┕蓹?quán)關(guān)系復雜或者透明度低；

　　

　?。ㄈ╆P(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

　　

　?。ㄋ模┖诵臉I(yè)務不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　　

　?。ㄎ澹┈F(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟環(huán)境影響較大；

　　

　?。┵Y產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　

　?。ㄆ撸┐顺钟型馍酞氋Y銀行、中外合資銀行股權(quán)；

　　

　?。ò耍┢渌麑M設銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

　　

　　第十五條  設立外商獨資銀行、中外合資銀行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

　　

　　第十六條  籌建外商獨資銀行、中外合資銀行的申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會審查和決定。

　　

　　申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　

　　擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　

　　第十七條  申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　　

　　（一）各股東董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務種類、各股東名稱和出資比例等；

　　

　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾?，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測，與業(yè)務經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡建設初步規(guī)劃；

　　

　?。ㄈM設機構(gòu)的章程草案；

　　

　?。ㄋ模M設機構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

　　

　　（五）擬設機構(gòu)各股東的章程；

　　

　?。M設機構(gòu)各股東及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

　　

　?。ㄆ撸M設機構(gòu)各股東最近3年的年報；

　　

　?。ò耍M設機構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機構(gòu)的，可不提供反洗錢制度；

　　

　　（九）擬設機構(gòu)各股東簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設機構(gòu)實施有效管理的承諾函;

　　

　?。ㄊM設機構(gòu)外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；

　　

　?。ㄊ唬┏醮卧O立外商獨資銀行、中外合資銀行的，應當報送外方股東所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

　　

　　（十二）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　

　　第十八條  申請人應當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

　　

　　申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前1個月向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告?；I建延期的最長期限為3個月。

　　

　　申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

　　

　　第十九條  擬設外商獨資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行開業(yè)的申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　

　　擬設外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

　　

　　第二十條  擬設外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　　

　?。ㄒ唬┗I備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的姓名等；與擬設外商獨資銀行、中外合資銀行在同一城市設有代表處的，應當同時申請關(guān)閉代表處；

　　

　?。ǘ╅_業(yè)申請表；

　　

　?。ㄈM任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準所需的相關(guān)資料；

　　

　?。ㄋ模╅_業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

　　

　?。ㄎ澹M設機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

　　

　?。M設機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓記錄；

　　

　?。ㄆ撸M設機構(gòu)的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書；

　　

　?。ò耍I業(yè)場所的安全、消防設施的合格證明或者相關(guān)證明復印件；

　　

　　（九）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；

　　

　　（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　

　　第二十一條  外商獨資銀行、中外合資銀行應當在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

　　

　　外商獨資銀行、中外合資銀行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行或者中外合資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　

　　外商獨資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　

　　第二節(jié) 外國銀行分行改制為外商獨資銀行

　　

　　第二十二條  外國銀行申請將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應當符合本辦法有關(guān)設立外商獨資銀行的條件，承諾在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并且具備對擬設外商獨資銀行實施有效管理的能力。

　　

　　第二十三條  外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，分為改制籌建和開業(yè)兩個階段。

　　

　　第二十四條  外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會審查和決定。

　　

　　申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交改制籌建申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　

　　擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準改制籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　

　　第二十五條  申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列改制籌建申請資料（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）：

　　

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設外商獨資銀行及其分支機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；如同時申請增加注冊資本，應當標明擬增加的注冊資本金額及幣種；

　　

　　（二）可行性研究報告及機構(gòu)改制計劃，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測，與業(yè)務經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡建設初步規(guī)劃；

　　

　?。ㄈM設機構(gòu)的章程草案；

　　

　?。ㄋ模┥暾埲岁P(guān)于將中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的董事會決議；

　　

　?。ㄎ澹┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設外商獨資銀行承繼原在中國境內(nèi)分行債權(quán)、債務及稅務的意見函以及對改制前原中國境內(nèi)分行的債權(quán)、債務及稅務承擔連帶責任的承諾函；

　　

　?。┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設外商獨資銀行使用其商譽、對擬設外商獨資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；

　　

　?。ㄆ撸┥暾埲颂岢錾暾埱?年在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計的合并財務會計報告；

　　

　?。ò耍┥暾埲怂趪一蛘叩貐^(qū)金融監(jiān)管當局對其中國境內(nèi)分行改制的意見書；

　　

　?。ň牛┥暾埲俗罱?年年報；

　　

　?。ㄊ┿y監(jiān)會要求的其他資料。

　　

　　第二十六條  申請人應當自收到改制籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準改制籌建之日起6個月。

　　

　　申請人未在6個月內(nèi)完成改制籌建工作，應當在籌建期屆滿前1個月向擬設外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并抄報原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。籌建延期的最長期限為3個月。

　　

　　申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，改制籌建批準文件失效。

　　

　　第二十七條  擬設外商獨資銀行完成籌建工作后，應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。開業(yè)申請由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

　　

　　由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　

　　擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自收到完整申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

　　

　　第二十八條  由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）：

　　

　?。ㄒ唬┗I備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設外商獨資銀行及其分支機構(gòu)名稱、住所或者營業(yè)地址、注冊資本及其分支機構(gòu)的營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類、擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）及分支行行長的姓名等；

　　

　?。ǘM轉(zhuǎn)入擬設外商獨資銀行的資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益的清單，擬設外商獨資銀行的模擬資產(chǎn)負債表、損益表、貸款質(zhì)量五級分類情況表、貸款損失準備數(shù)額；

　　

　?。ㄈ└闹仆瓿汕闆r的說明；

　　

　?。ㄋ模┞蓭熓聞账鼍叩年P(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見書，對于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應當對銀行制定的緊急預案提出法律意見；

　　

　?。ㄎ澹╅_業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

　　

　　（六）擬設外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書；

　　

　?。ㄆ撸M設外商獨資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

　　

　?。ò耍M設外商獨資銀行人員名單、簡歷和培訓記錄；

　　

　?。ň牛M任外商獨資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）以及外商獨資銀行分行行長、管理型支行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

　　

　?。ㄊ┿y監(jiān)會要求的其他資料。

　　

　　第二十九條  外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應當在收到開業(yè)批準文件后交回原外國銀行分行的金融許可證，領取新的金融許可證，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。原外國銀行分行應當依法向工商行政管理機關(guān)辦理注銷登記。

　　

　　第三十條  由外國銀行分行改制的外商獨資銀行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　

　　外商獨資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　

　　第三節(jié) 外國銀行分行設立

　　

　　第三十一條  設立外國銀行分行，申請人應當具備下列條件：

　　

　?。ㄒ唬┚哂谐掷m(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

　　

　　（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

　　

　　（三）具有有效的反洗錢制度；

　　

　　（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

　　

　?。ㄎ澹┨岢鲈O立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于200億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

　　

　?。┵Y本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定；

　　

　?。ㄆ撸┍巨k法第五條規(guī)定的審慎性條件。

　　

　　設立外國銀行分行，申請人應當無償撥給擬設分行不少于2億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營運資金；

　　

　　擬設分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

　　

　　第三十二條  外國銀行在中國境內(nèi)增設分行，除應當具備本辦法第三十一條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設分行應當經(jīng)營狀況良好，主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求，并符合銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

　　

　　第三十三條  設立外國銀行分行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

　　

　　第三十四條  籌建外國銀行分行的申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會審查和決定。

　　

　　申請籌建外國銀行分行，申請人應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　

　　擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　

　　第三十五條  申請籌建外國銀行分行，申請人應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　　

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；

　　

　　（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測等；

　　

　　（三）申請人章程；

　　

　　（四）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

　　

　?。ㄎ澹┥暾埲俗罱?年年報；

　　

　?。┥暾埲说姆聪村X制度；

　　

　?。ㄆ撸┥暾埲怂趪一蛘叩貐^(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；

　　

　　（八）初次設立外國銀行分行的，申請人應當報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

　　

　?。ň牛┿y監(jiān)會要求的其他資料。

　　

　　第三十六條  申請人應當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

　　

　　申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前1個月向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告?；I建延期的最長期限為3個月。

　　

　　申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準文件失效。

　　

　　第三十七條  擬設外國銀行分行完成籌建工作后，應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外國銀行分行的開業(yè)申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　

　　擬設外國銀行分行申請開業(yè)，應當向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　

　　擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

　　

　　第三十八條  擬設外國銀行分行申請開業(yè)，應當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　　

　?。ㄒ唬┗I備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務范圍、擬任分行行長姓名等；在擬設分行同一城市設有代表處的，應當同時申請關(guān)閉代表處；

　　

　　（二）開業(yè)申請表；

　　

　?。ㄈM任外國銀行分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

　　

　?。ㄋ模╅_業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

　　

　?。ㄎ澹┩鈬y行對擬設分行承擔稅務、債務責任的保證書；

　　

　　（六）擬設分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

　　

　　（七）擬設分行人員名單、簡歷和培訓記錄；

　　

　?。ò耍I業(yè)場所的安全、消防設施的合格證明或者相關(guān)證明復印件；

　　

　?。ň牛I業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同復印件；

　　

　?。ㄊ┿y監(jiān)會要求的其他資料。

　　

　　第三十九條  外國銀行分行應當在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

　　

　　外國銀行分行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　

　　外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　

　　第四節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行下設分行設立

　　

　　第四十條  外商獨資銀行、中外合資銀行下設分行，應當具備下列條件：

　　

　?。ㄒ唬o償撥給擬設分行營運資金，撥給各分支機構(gòu)營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60％；

　　

　?。ǘ┲饕O(jiān)管指標達到監(jiān)管要求；

　　

　?。ㄈ┿y監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

　　

　　第四十一條  設立外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

　　

　　第四十二條  銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行一級分行、中外合資銀行一級分行的籌建申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的籌建申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　

　　申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應當向銀監(jiān)會或擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　

　　銀監(jiān)會或擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會或擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　

　　第四十三條  申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應當向銀監(jiān)會或擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　　

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；

　　

　　（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測等；

　　

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