金融租賃在服務(wù)國家戰(zhàn)略中可擔(dān)當(dāng)重任
編輯:admin / 發(fā)布時間:2015-12-10 / 閱讀:549
2015年全國兩會正式拉開帷幕。在全國政協(xié)十二屆三次會議召開之際,工銀租賃聯(lián)合《人民政協(xié)報》刊發(fā)整版專題報道,向兩會代表和廣大讀者闡釋新常態(tài)下金融租賃業(yè)在服務(wù)國家戰(zhàn)略中的貢獻與價值作用。
金融租賃在服務(wù)國家戰(zhàn)略中可擔(dān)當(dāng)重任
從剛出生時的篳路藍縷,到如今登上廟堂,七年來,金融租賃業(yè)經(jīng)歷了從無到有、從弱到強的發(fā)展歷程。這個在中國涅磐重生的行業(yè),不僅在完善金融體系,補充金融服務(wù)功能等方面做出應(yīng)有的貢獻,還緊密將“租賃夢”與“中國夢”融合,立足國家戰(zhàn)略,服務(wù)國家戰(zhàn)略,煥發(fā)出蓬勃生機。
當(dāng)前,中國經(jīng)濟發(fā)展正面臨重要的戰(zhàn)略機遇期。作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心,金融在國家戰(zhàn)略中具有舉足輕重的地位。為落實國家推行的一系列重要措施順利實施,金融業(yè)需要肩負起重要使命,為實體經(jīng)濟提供更加具有針對性的高附加值金融服務(wù)。而金融租賃作為一種與實體經(jīng)濟聯(lián)結(jié)最緊密的融資融物手段,集金融、貿(mào)易與技術(shù)服務(wù)于一體,在全球范圍內(nèi)的發(fā)展實踐來看,在支持實體經(jīng)濟,優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),促進高端設(shè)備制造、銷售,加快“走出去”步伐等方面具備傳統(tǒng)金融工具所不具備的獨特優(yōu)勢。
2015年“一帶一路”、京津冀協(xié)同發(fā)展、長江經(jīng)濟帶三大國家戰(zhàn)略將全面推進,在三大戰(zhàn)略疊加運行中,金融租賃業(yè)可發(fā)揮重要的價值作用。
國家推行“一帶一路”戰(zhàn)略,將在基礎(chǔ)設(shè)施、跨境通道、資源能源以及生產(chǎn)貿(mào)易等領(lǐng)域加強投資力度,金融需求存在投資回報期長、資金量大、多幣種跨境合作等特點。金融租賃可以在科學(xué)規(guī)劃下,有效解決這些問題,以金融租賃“走出去”,統(tǒng)籌帶動中國技術(shù)、裝備、品牌等中國因素和企業(yè)“走出去”,創(chuàng)新 “一帶一路”金融服務(wù)體系。以工銀租賃為代表的中國金融租賃公司探索出一套“中國制造+中國金融租賃”的海外發(fā)展模式,租賃公司從國內(nèi)購買產(chǎn)品租給國外企業(yè),打開國際市場,為中國制造企業(yè)充當(dāng)探路者和急先鋒,幫助優(yōu)秀的中國企業(yè)在“走出去”的過程中“走好”、“走穩(wěn)”。在進口方面,金融租賃通過從國外采購而直接拉動進口,平衡國際貿(mào)易,促進中國與周邊國家更好理解與融合,推進人民幣國際化進程。
金融租賃業(yè)的蓬勃發(fā)展離不開政策和服務(wù)環(huán)境的不斷改善。上海和天津自貿(mào)區(qū)的成立,為金融租賃業(yè)發(fā)展?fàn)I造了良好的外部經(jīng)營環(huán)境。上海自貿(mào)區(qū)成立以來,金融租賃產(chǎn)業(yè)在自貿(mào)區(qū)呈現(xiàn)快速增長趨勢,成為區(qū)內(nèi)最熱門的產(chǎn)業(yè)之一,借助上海作為亞太地區(qū)金融中心、航運中心的作用,有利于以租賃的方式推動我國傳統(tǒng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級、走向世界。而天津作為全國最早系統(tǒng)性支持金融租賃行業(yè)發(fā)展的城市,自貿(mào)區(qū)獲批后,將以打造金融租賃業(yè)為重點和特色,凸顯自由貿(mào)易港功能,在京津冀協(xié)同發(fā)展中發(fā)揮核心作用。2013年年底,國務(wù)院總理李克強將天津考察的第一站放在工銀租賃,足以顯示出租賃業(yè)在天津經(jīng)濟發(fā)展中的地位。
在新常態(tài)下,金融租賃作為與實體經(jīng)濟聯(lián)系最為緊密的金融業(yè)態(tài),擁有大有可為的廣闊空間。金融租賃與國家戰(zhàn)略的協(xié)同將進一步加深,對國家的大飛機戰(zhàn)略、制造強國戰(zhàn)略、海洋戰(zhàn)略、一帶一路、新興產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略、城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略、“走出去”的扶持作用將進一步深化。金融租賃在社會融資當(dāng)中比重將進一步上升,為經(jīng)濟“舒筋活血”,增添能量,加快我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級與結(jié)構(gòu)調(diào)整。金融租賃還將發(fā)揮自身貼近實體經(jīng)濟,相對靈活便利的優(yōu)勢,與信貸、基金、保險、資管等其他金融業(yè)務(wù)形成有機互補,從而有力推動我國金融業(yè)改革開放。
工銀租賃的發(fā)展成就可以看作中國金融租賃業(yè)蓬勃發(fā)展的縮影,得益于融資租賃政策和服務(wù)環(huán)境的不斷改善,以工銀租賃為代表的金融租賃業(yè)發(fā)展道路正越走越寬,并用實踐證明金融租賃在穩(wěn)增長、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生等方面能夠發(fā)揮出獨特的作用。
工銀租賃:服務(wù)國家戰(zhàn)略的金融先鋒
在當(dāng)前我國深化改革開放的關(guān)鍵時期,金融租賃業(yè)正在主動適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài),在自身可持續(xù)發(fā)展能力不斷增強的基礎(chǔ)上,發(fā)揮緊密聯(lián)系實體經(jīng)濟的獨特優(yōu)勢服務(wù)國家戰(zhàn)略。2013年底,李克強總理在天津視察工銀租賃時,對金融租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展給予了充分的肯定,并要求工銀租賃繼續(xù)堅持服務(wù)實體經(jīng)濟不動搖,在支持中國高端裝備制造業(yè)“走出去”、平衡國際貿(mào)易、促進就業(yè)等方面進一步發(fā)揮積極作用。
作為首家由國務(wù)院確定試點,銀監(jiān)會批準(zhǔn)開業(yè)的銀行系金融租賃公司,工銀租賃自創(chuàng)立之日起就肩負著探索中國金融租賃行業(yè)發(fā)展路徑、支持國民經(jīng)濟發(fā)展的重要責(zé)任和使命。成立七年來,不斷提升服務(wù)國家戰(zhàn)略能力、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和自身可持續(xù)發(fā)展能力。尤其是在過去一年中,以服務(wù)“一帶一路”、“走出去”等國家戰(zhàn)略為指引,工銀租賃努力在項目戰(zhàn)略性、利潤合理性、發(fā)展可持續(xù)性中尋求平衡,引領(lǐng)行業(yè)挖掘金融租賃屬性內(nèi)涵,找準(zhǔn)行業(yè)的作用空間,圍繞實現(xiàn)“中國夢 租賃夢”的宏偉藍圖,全面提升工銀租賃以及整個金融租賃行業(yè)服務(wù)國家戰(zhàn)略能力。
2014年10月,中意兩國總理見證了工銀租賃與意大利銀海公司簽署了總金額約為8億歐元的業(yè)務(wù)合作協(xié)議
從市場需要入手 協(xié)助政府完善政策
工銀租賃在起步發(fā)展階段,開展業(yè)務(wù)沒有現(xiàn)成模式可循,行業(yè)政策也有待完善。可以說,工銀租賃的成長之路是通過創(chuàng)新推動政策環(huán)境改善,引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展的過程。
長期以來,由于存在6%的飛機引進關(guān)稅和17%的進口環(huán)節(jié)增值稅等障礙,我國融資租賃業(yè)只能從事售后回租或支線飛機租賃,新飛機引進這塊最大的主流市場不能進入。工銀租賃成立后,在對國內(nèi)保稅地區(qū)“境內(nèi)關(guān)外”政策進行系統(tǒng)研究后,尋找到“保稅租賃”的解決模式,即:利用保稅區(qū)的“關(guān)外”政策,解決了航空公司從境內(nèi)租賃公司租入飛機、承擔(dān)高額關(guān)稅和進口環(huán)節(jié)增值稅的問題;利用保稅區(qū)的“境內(nèi)”政策,免除了國內(nèi)航空公司從境外租入飛機需承擔(dān)的預(yù)提稅和營業(yè)稅。
該思路經(jīng)過與國家各相關(guān)主管部門反復(fù)溝通,取得了廣泛支持,并得到天津市政府的高度重視,列入了市政府的工作重點,作為重要內(nèi)容列入到天津市政府上報國務(wù)院的《關(guān)于加快北方國際航運中心核心功能區(qū)建設(shè)的方案》中。
2009年12月,我國首次引進的2架新波音777全貨機在天津東疆保稅港區(qū)交付。這是金融租賃公司首次全程介入飛機交易、融資環(huán)節(jié),是首次通過保稅區(qū)引進飛機,也是金融租賃公司首次直接與飛機制造商簽署購機合同,并直接接收飛機,開創(chuàng)了中國稅務(wù)租賃的先河,創(chuàng)造了國內(nèi)保稅租賃業(yè)務(wù)模式,被譽為“中國SPV”模式。保稅租賃的創(chuàng)新對中國飛機租賃具有里程碑的意義。飛機保稅租賃的模式打破了國外租賃公司對我國飛機租賃市場的壟斷,大大增強了國內(nèi)租賃公司的競爭力,也為天津市將東疆打造成全球知名的租賃業(yè)聚集區(qū)打下堅實基礎(chǔ)。
作為行業(yè)的先行者和領(lǐng)軍者,在無成熟經(jīng)驗?zāi)J娇裳谋尘跋?,工銀租賃積極融入國家經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展中,創(chuàng)新發(fā)展了保稅租賃、出口租賃、轉(zhuǎn)口租賃、廠商租賃及中小企業(yè)租賃等服務(wù)模式,實施了一系列重大租賃創(chuàng)新項目,實現(xiàn)了我國租賃業(yè)的諸多“第一”和“突破”,引領(lǐng)行業(yè)服務(wù)于實體經(jīng)濟發(fā)展,為隨后成立的各家金融租賃公司初步探索出一條具有中國租賃特色的基本發(fā)展道路,使得我國金融租賃行業(yè)重新煥發(fā)生機。
2014年3月,工銀租賃和南方航空合作國內(nèi)首單空客A380飛機租賃業(yè)務(wù)落戶天津東疆保稅港區(qū)
將金融租賃發(fā)展有機融入國家戰(zhàn)略
作為一種配套,金融租賃已成為國家“一帶一路”、“走出去”戰(zhàn)略的新載體。
工銀租賃近年來不斷探索中國金融租賃業(yè)國際化的模式和路徑,依托中國制造業(yè)和金融資本實力的優(yōu)勢,發(fā)揮金融業(yè)“走出去”先鋒作用,助力產(chǎn)能輸出,為中國企業(yè)保駕護航。在進口方面,工銀租賃通過從國外批量采購飛機而直接拉動進口,平衡國際貿(mào)易,促進人民幣國際化進程,推動了我國從商品輸出向資本輸出、從貿(mào)易大國向投資大國轉(zhuǎn)型。
在支持中國高端裝備走出去方面,2014年工銀租賃與巴西莎茵集團簽署了合同金額為10.8億美元的超深水鉆井平臺租賃項目,將中國船廠建造的深水鉆井平臺租賃給巴西國家石油公司使用,通過國外訂單交給國內(nèi)船廠建造這樣一種聯(lián)動模式,推動了國內(nèi)造船業(yè)的國際化發(fā)展。
在帶動產(chǎn)能輸出方面,2014年7月,工銀租賃成功為華能瀾滄江水電有限公司提供跨境設(shè)備租賃服務(wù),開創(chuàng)了金融租賃支持中國電力企業(yè)項目海外項目建設(shè)的新模式。在該項目中,工銀租賃向國內(nèi)企業(yè)采購電力設(shè)備及附屬設(shè)施,跨境租賃給柬埔寨的公司使用,既保障了中國企業(yè)海外項目建設(shè),又帶動了國內(nèi)電力設(shè)備制造企業(yè)的產(chǎn)品生產(chǎn)與出口銷售,將支持實體經(jīng)濟、根據(jù)企業(yè)需要貼身服務(wù)、輸出國內(nèi)產(chǎn)能、促進產(chǎn)品出口銷售的功能體現(xiàn)的淋漓盡致。2014年11月,工銀租賃與天津天紡?fù)顿Y控股有限公司成功辦理了1200臺套紡織機械設(shè)備融資租賃業(yè)務(wù)以支持天紡?fù)顿Y向東南亞國家轉(zhuǎn)移產(chǎn)能。
2014年,工銀租賃陸續(xù)隨國家領(lǐng)導(dǎo)人出訪非洲、南美、印度、歐洲等地區(qū),開展了一系列涉及多個領(lǐng)域具有國際影響力的重大項目,成為中國金融租賃業(yè)走出去的典范,產(chǎn)生了良好的市場效應(yīng)和國際影響,國際業(yè)務(wù)的領(lǐng)先優(yōu)勢不斷擴大。目前,工銀租賃的業(yè)務(wù)遍及全球30余個國家和地區(qū),境外租賃資產(chǎn)余額占比超過1/4,并呈現(xiàn)出持續(xù)上升的趨勢。
作為連接金融與產(chǎn)業(yè)的紐帶,金融租賃可以為經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級提供強大的資本支持。
加快提升我國高端制造業(yè)水平,是實現(xiàn)中國夢、強國夢的重要內(nèi)容,而對于像飛機、海工平臺、機械設(shè)備等一些高端制造業(yè)和資產(chǎn)密集型產(chǎn)業(yè)來說,資產(chǎn)價值昂貴,企業(yè)資金壓力大是制約發(fā)展的一個難題,此外落后產(chǎn)能的淘汰,技術(shù)裝備的更新?lián)Q代也需要大量的資金投入。這些資金需求通過金融租賃能夠得到有效的解決。
在飛機領(lǐng)域,保稅租賃的出現(xiàn)打破了國外租賃公司的壟斷,增強了我國航空業(yè)的自主發(fā)展能力。金融租賃還可以支持國產(chǎn)大飛機的研制、生產(chǎn)和銷售,從而進一步增強我國航空業(yè)的自主權(quán)。2011年,工銀租賃與中國商飛公司簽署45架C919大型客機訂單,是C919大型客機單一的最大啟動用戶。在航運方面,工銀租賃也正在以高附加值船舶、海洋工程為重點,努力成為國際一流的綜合化獨立船東;在設(shè)備方面,工銀租賃正通過重點行業(yè)的劃分,圍繞產(chǎn)業(yè)鏈上下游打造完成租賃業(yè)務(wù)體系。7年來,工銀租賃累計安排各類租賃項目300多個,擁有和管理的飛機超過420架,管理并擁有各類船舶、海工裝備逾290艘/臺,各類大型設(shè)備33000多臺/套,為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供了有力支持。
作為一種工具,金融租賃可以配合政府提升公共服務(wù)水平從而改善民生。
隨著國家城鄉(xiāng)一體化建設(shè)加快,以及土地、財稅制度綜合改革的推進,原來地方政府過度依賴土地財政的狀況將發(fā)生改變。一方面,地方政府需要大量資金加強基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),提供更多更好的公共服務(wù),改善民生,另一方面又面臨財政資金緊張的情況。融資租賃能夠解決一些重大項目、公共基礎(chǔ)設(shè)施一次性投入過大,沉淀成本過高等問題,特別是通過售后回租等形式盤活存量資產(chǎn),提高固定資產(chǎn)和財政資金的使用效率,對更好地發(fā)揮投資對國民經(jīng)濟的拉動作用以及改善公共服務(wù)具有重要意義。
2013年,工銀租賃響應(yīng)國家城鎮(zhèn)化建設(shè)和節(jié)能減排的號召,發(fā)展綠色公交租賃項目,為南京公交公司提供總計500余輛電動和LNG動力公交車的租賃服務(wù)。該項目解決了南京公交資金緊張的“燃眉之急”,有力保障了2014年8月在南京開幕的第二屆夏季青年奧林匹克運動會服務(wù)需要,促進了南京金龍客車等國內(nèi)制造企業(yè)擴大銷售,還有利于美麗城市的建設(shè)。
顯而易見,軌道交通有利于緩解城市交通壓力、拉動內(nèi)需、降低能源消耗、改善城市環(huán)境,但是也具有建設(shè)周期長、投資金額較大的特點,如何進行有效的外部融資,一直是困擾地方政府進行軌道交通建設(shè)的核心問題。在寧波軌道建設(shè)初期,工銀租賃通過機車設(shè)備的直接租賃模式解決了寧波軌道機車采購的資金問題,后又通過車站固定資產(chǎn)售后回租的模式助推寧波軌道的后續(xù)建設(shè)。
當(dāng)今,在歐美發(fā)達國家,金融租賃已是與銀行、資本市場并駕齊驅(qū)的三大融資工具之一,在經(jīng)濟建設(shè)中發(fā)揮著重要作用。我國目前融資渠道過于單一,過度依賴銀行信貸,因此,吸收國外有益經(jīng)驗,加快發(fā)展我國金融租賃產(chǎn)業(yè),有利于進一步拓寬社會融資渠道,豐富融資手段。
2014年6月,工銀租賃成功交付中國制造鉆井平臺“凱旋一號”
“試玉要燒三日滿,辨材須待七年期”。工銀租賃通過七年的發(fā)展,用實踐證明金融租賃在穩(wěn)增長、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生等方面能夠發(fā)揮出獨特的作用。7年來,通過發(fā)展金融租賃打破了國外飛機租賃公司的壟斷,支持國產(chǎn)裝備發(fā)展壯大,輸出過剩產(chǎn)能,助推產(chǎn)業(yè)升級,深刻地影響著經(jīng)濟發(fā)展,改變著人們生活。
2013年12月,工銀租賃站到了一個新的歷史起點上。李克強總理到工銀租賃進行考察,在了解金融租賃業(yè)務(wù)發(fā)展情況后,對這個行業(yè)給予高度的肯定,指出金融租賃行業(yè)是一塊新高地,國家要培育這個行業(yè)發(fā)展起來??偫硪暡旌蟮倪@一年,金融租賃業(yè)政策面暖風(fēng)頻吹,給金融租賃公司帶來了前所未有的發(fā)展機遇。
當(dāng)前,中國正經(jīng)歷新一輪改革大潮,中國社會經(jīng)濟體制將發(fā)生重大的變革。在全新的環(huán)境下,金融租賃業(yè)也面臨著全新的任務(wù)和挑戰(zhàn),需要不斷地深化金融租賃的實踐和理論探索,進一步挖掘金融租賃的內(nèi)在價值,去探索金融租賃的發(fā)展規(guī)律,在全面深化改革的時代潮流中贏得機遇、贏得未來。工銀租賃將繼續(xù)肩負探索中國金融租賃行業(yè)可持續(xù)發(fā)展、支持國民經(jīng)濟發(fā)展的重任,以打造國際一流的金融租賃公司為目標(biāo),通過自身的創(chuàng)新發(fā)展,不斷提升服務(wù)國家戰(zhàn)略的能力。在體現(xiàn)自身價值的同時,為促進國民經(jīng)濟健康發(fā)展、推動行業(yè)可持續(xù)發(fā)展以及社會的全面進步做出貢獻。
案例
金融租賃創(chuàng)新助推多方共贏
——記工銀租賃法國波邦項目
2014年4月22日,在浙江寧波奉化碼頭,由浙江造船廠生產(chǎn)的一艘海洋工程船正式交付給全球知名海洋油氣服務(wù)供應(yīng)商法國波邦公司下水試航。這是中國最大的金融租賃公司工銀租賃與法國波邦公司簽署的51艘海工輔助船租賃協(xié)議中的一艘。據(jù)了解,該項目是2013年全球船舶和海洋工程領(lǐng)域單筆交易金額最大的項目,在國際市場上引起了廣泛的關(guān)注和好評。
近年來,國家針對船舶行業(yè)產(chǎn)能過剩的矛盾提出發(fā)展海洋經(jīng)濟,提出鼓勵現(xiàn)有造船產(chǎn)能向海洋工程裝備領(lǐng)域轉(zhuǎn)移的戰(zhàn)略指導(dǎo)性意見,海工裝備市場迎來了大發(fā)展的新機遇,盈利前景十分被看好。然而海工裝備制造業(yè)具有投資成本高、建造周期長、風(fēng)險高等特點,對國外船東來說,能否取得一個符合其意愿的融資支持是很關(guān)鍵的一個因素,對船廠來說,能否取得一個有效的國外訂單,也需要資金支持。國內(nèi)造船廠往往面臨的拿訂單難,拿了訂單后又面臨交船難的困境。
中國船廠能夠在國際船舶市場蕭條的情況下簽下51艘船的大訂單,一方面得益于船廠能夠及時在行業(yè)深度調(diào)整過程中利用資源優(yōu)勢進行轉(zhuǎn)型;另一方面,與金融機構(gòu)的投入有著密切而重要的關(guān)系,本次合作就是通過售后回租的形式將多方利益捆綁在一起,由工銀租賃將在太平洋造船集團建造的51艘海工輔助船租給法國波邦公司在境外使用,中國進出口銀行提供貸款支持。
中國有300萬平方公里的“藍色國土”,藍色經(jīng)濟是中國金融業(yè)的一片廣袤藍海。工銀租賃作為國內(nèi)最重要的專業(yè)海事金融機構(gòu)之一,緊跟市場變化和國家產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整,為國內(nèi)海工設(shè)備及船舶建造發(fā)展提供強有力的支持,通過擴大在海工設(shè)備和高端航運資產(chǎn)方面的投入,不斷創(chuàng)新結(jié)構(gòu)化的產(chǎn)品,滿足市場和客戶多樣化、個性化的需求。
“租賃方式可以將金融企業(yè)的資金優(yōu)勢和運營企業(yè)的技術(shù)優(yōu)勢完美地結(jié)合起來,切實助推多方共贏,升級中國企業(yè)“走出去”模式,帶動中國高端裝備制造業(yè)引領(lǐng)中國產(chǎn)業(yè)升級。”工銀租賃總裁叢林說。金融租賃公司不僅為海工設(shè)備和船舶制造企業(yè)提供融資服務(wù),還可滿足后者盤活存量、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整等需求,通過運用金融租賃的結(jié)構(gòu)和方式,將有效地提升中國企業(yè)在國際航運市場的競爭力,推動國內(nèi)高附加值造船業(yè)的發(fā)展。
“波邦項目”在結(jié)構(gòu)安排、創(chuàng)新模式等多方面獲得了業(yè)界的認可,全球航運金融界權(quán)威媒體《海事金融》將“2013年度租賃項目獎項”授予工銀租賃。該項目有力支持了國內(nèi)高端海工船舶的建造和出口,提升了中國船企的綜合競爭力,充分發(fā)揮了金融對支持實體經(jīng)濟的引領(lǐng)、示范作用。
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